Grâce à cette solution de placement sensée et sans tracas, nous confirmons notre engagement à donner aux conseillers agréés en assurance un avantage concurrentiel.

Le compte de placement enregistré (CPE) est un concept unique dans l’industrie, conçu pour les investisseurs qui font confiance à leur conseiller pour trouver une solution axée sur la croissance à long terme de leurs actifs, avec des frais les plus bas possibles .

Notre processus de vente et notre gamme de fonds offrent les mêmes stratégies utilisées par la plupart des professionnels de l’investissement afin de donner à nos conseillers les outils nécessaires pour demeurer compétitifs en matière de gestion de placements .

Nous sommes heureux de compter Fidelity Investments, CI Investments et Louisbourg Investments parmi nos partenaires de fonds.

Voici nos principales caractéristiques distinctives :

• Nous offrons 4 portefeuilles, allant de conservateur à croissance, pour répondre aux objectifs de vos clients.
• Nous proposons également une gamme de fonds simplifiée comprenant près de 30 fonds.
• Nos fonds sont disponibles soit sans frais (série B), soit avec frais d’acquisition (série C).
• Nous payons la même commission sur les fonds sans frais d’acquisition et les fonds avec frais d’acquisition.
• Nous offrons également une option de commission de 0 % avec une commission de suivi plus élevée sur la série sans frais.
• Nous acceptons les dépôts jusqu’à l’âge de 85 ans, sans aucune restriction quant aux fonds. Les frais de DSC sont supprimés en cas de décès.
• Les changements de fonds peuvent être effectués au sein de nos différents gestionnaires de fonds sans déclencher de frais de rachat, ni prolonger la période de garantie.
• Nous autorisons jusqu’à 4 substitutions de fonds par an ; des frais administratifs de 20 $ s’appliquent aux transactions ultérieures.
• Le dépôt minimum par fonds est de 500 $ sans frais (série B) et de 1 000 $ avec frais de rachat (série C). *Note : ces minimums sont supprimés si un PAC a été mis en place. Le montant minimum d’un PAC est de 25 $ par fonds.
• Nous offrons un capital-décès de 100 % pour les primes investies avant le 77e anniversaire de naissance du rentier, puis réduit de 5 % par an jusqu’au 80e anniversaire de naissance du rentier, pour atteindre 80 %.
• Nous offrons une garantie de 75 % à l’échéance, sans revalorisation.
• Notre prestation à l’échéance est payable à la dernière des dates suivantes : le 15e anniversaire du contrat et à 69 ans pour les REER / à 75 ans pour les contrats non enregistrés.
• Elle est basée sur le contrat, ce qui la rend particulièrement attrayante pour le segment de marché mature (50-60 ans).
• Les clients peuvent racheter 10 % de la valeur accumulée de leur portefeuille sans frais de rachat (20 % des FERR).
• Nos partenaires de prêt sont la Banque nationale pour les prêts REER et B2B Bank pour les investissements et les prêts REER.
• Accès en ligne pour vous et vos clients 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Si vos clients souhaitent obtenir une stratégie de placement permettant de faire croître leurs actifs durant une période de temps donnée pour l’atteinte d’un objectif particulier, et ne pas avoir à se soucier de tous les aspects financiers, les composants et le jargon qui vient avec l’investissement, les fonds à date cible SériesSmart pourraient constituer une excellente solution pour eux.

Selon la date la plus proche de l’année à laquelle ils envisagent réaliser leur objectif (retraite, nouvelle demeure, chalet, etc.), les fonds empruntent une trajectoire où la combinaison d’investissements s’adapte à leurs tolérance au risque au fil du temps. Les gestionnaires de Placements Louisbourg s’occuperont de la sélection des fonds et de la mise en œuvre de votre stratégie.

Idéal pour :

• Planification de la retraite
• Économies axées sur les objectifs (voiture, vacances, rénovations, etc.)
• Stratégie d’épargne-études (hors des REEE)
• Les clients qui commencent à investir et veulent commencer leur planification financière
• Les clients à la recherche d’une approche qui consiste à «régler et oublier»
• Les clients qui disposent de peu de temps pour examiner et rester à l’affût de tout ce qui se passe sur les marchés

Avantages 

• Facilité d’utilisation et facilité à choisir une stratégie de placement
• Un produit unique et exclusif
• Géré par un comité pour s’assurer que la trajectoire des fonds est respectée
• Excellente solution pour les courtiers cherchant à simplifier leur processus de conformité

Vos clients auront besoin de votre conseil pour établir un plan et garder le cap sur leurs objectifs. Avec les expertises combinées de CI, Fidelity et Placements Louisbourg, soyez assuré que les placements de vos clients sont entre bonnes mains.

Nous offrons deux types de portefeuilles, les fonds de portefeuille traditionnels et les fonds de portefeuille Sélects. Nos nouveaux fonds de portefeuille Sélect ont une approche plus globale et comprennent davantage d’investissements passifs grâce à l’utilisation de fonds négociés en bourse (FNB). Nos portefeuilles traditionnels sont davantage axés sur les marchés canadiens et la gestion active.

Grâce à notre filiale Placements Louisbourg ainsi qu’à notre alliance stratégique avec Fidelity Investments et Placements CI, nous pouvons vous aider à bâtir un avenir prospère.