UV Assurance

Assurance individuelle

Pourquoi une assurance vie?

Parallèlement à un régime d’assurance collective, une assurance vie individuelle vous assure une protection tout au long de la durée prévue, sans risque de perdre votre investissement et votre assurabilité en cas de cessation d’emploi.

Pourquoi une assurance vie?

L’assurance vie est un outil financier qui vous permet de respecter vos obligations financières advenant votre décès.

Elle permet entre autres de :

  • Payer vos frais funéraires
  • Payer l’impôt au décès
  • Régler vos dettes au décès
  • Maintenir le niveau de vie de vos bénéficiaires
  • Léguer un héritage
  • Faire des économies avec un montant d’assurance et des épargnes accumulées à l’abri de l’impôt
  • Profiter d’un revenu plus élevé à la retraite

Assurance vie permanente, temporaire, ou les deux?

Pourquoi choisir une assurance vie permanente?

Savoir votre famille en sécurité sans même y penser, c’est possible avec l’assurance vie permanente de UV Assurance! Profitez non seulement de primes garanties, mais également d’une valeur de rachat dans l’éventualité où vos besoins passés ne correspondent plus à vos aspirations futures.

  • Assurer un avenir convenable à vos proches
  • Planifier votre retraite
  • Léguer un montant à vos héritiers
  • Avoir du temps pour trouver un acheteur suite au décès d’un associé d’affaires
Pourquoi choisir une assurance vie temporaire?

Avec les années, vos besoins en assurance évoluent! Que vous soyez étudiant, nouveau parent ou propriétaire d’une maison, la protection Supérieur+ vous offre une couverture complète pour 10 ans, 20 ans ou 30 ans.

Advenant votre décès, l’assurance vie temporaire permettra de:

  • Payer vos frais funéraires
  • Payer l’impôt au décès
  • Régler les dettes au décès
  • Maintenir la qualité de vie de vos bénéficiaires
  • Léguer un montant à vos héritiers

Pourquoi ne pas combiner les deux! Parlez-en à votre conseiller.

Assurance vie permanente : toute la vie

Savoir votre famille en sécurité sans même y penser, c’est possible avec l’assurance vie permanente de UV Assurance! Profitez non seulement de primes garanties, mais également d’une valeur de rachat dans l’éventualité où vos besoins passés ne correspondent plus à vos aspirations futures.

Nouveauté | De 5 000 $ à 150 000 $

L’assurance vie permanente est maintenant offerte en émission simplifiée sans aucun examen médical pour les montants entre 5 000 $ et 150 000 $. Aucune prise de sang ni visite chez le médecin ne sont requises.
Émission simplifiée

 

 

L'Adaptable

Une assurance vie permanente pour laquelle tout est garanti : valeur de rachat, prime, durée de paiement.

L’Adaptable est maintenant offert en émission simplifiée sans aucun examen médical pour les montants jusqu’à 150 000 $. Aucune prise de sang, ni visite chez le médecin ne sont requis.
Émission simplifiée
Âges 18-75 ans 15 jours à 75 ans
Valeur de rachat S’il y a du Chapitre B – Disponibles dès le 10e anniversaire de la police, 40 % du montant d’assurance dès le 65e anniversaire
Caractéristiques En cas de décès naturel dans les 24 premiers mois, votre prime est remboursée à 100 %. En cas de décès naturel dans les 12 premiers mois, votre prime est remboursée à 100 %. Entre 12 et 24 mois, vous recevez 50 % du montant d’assurance. 100 % du montant d’assurance dès le premier jours
Montant d’assurance Chapitre A – Montant d’assurance initial égal au Chapitre B – Montant d’assurance libéré différé Chapitre A indépendant du Chapitre B
Option d’assurabilité future ND Possibilité d’ajouter du capital libéré à l’émission ou au 3e, 5e, 7e anniversaire de contrat

Pour les montants d’assurance de 50 001 à 150 000 $ en émission Express et pour tous les montants supérieurs à 150 000 $, les caractéristiques sont les mêmes.

Protection allant de 5 000 $ à 2 000 000 $ libre d’impôt

Un maximum de flexibilité :
  • 8 options pour l’échéance du paiement des primes (minimum 20 ans)
  • Option 20 paiements disponible dès la naissance
  • Possibilité d’ajouter du capital libéré à l’émission ou au 3e, 5e, 7e anniversaire de contrat (disponible pour les montants de 50 001 $ et plus)
Valeurs de rachat :
  • Parmi les plus élevées de l’industrie
  • Disponibles dès le 10e anniversaire de la police
  • Possibilité de rachat partiel ou total
  • Possibilité d’emprunt sur la valeur de rachat
Augmentation du capital libéré selon les besoins :
  • Possibilité de souscrire du capital libéré (chapitre B) à l’émission ou lors du 3e, 5e ou 7e anniversaire de contrat
  • Disponible sans preuve d’assurabilité
  • Permet d’adapter les besoins financiers de l’assuré à sa réalité, et ce, jusqu’à 7 ans après l’achat de sa police d’assurance

L'Intégral

Lorsque les événements de la vie rendent difficile le paiement de vos obligations financières, la flexibilité de cette assurance vie permanente vous offre de nombreux avantages comme celui d’interrompre les paiements quand vous le voulez, sans perdre un sou, dès les premiers 1 000 $ de prime payée.

L’intégral est maintenant offert en émission simplifiée sans aucun examen médical pour les montants jusqu’à 150 000 $. Aucune prise de sang, ni visite chez le médecin ne sont requis.
Émission simplifiée
Âges 18-65 ans 15 jours à 65 ans
Assurance libérée réduite Montant d’assurance libéré réduit disponible dès le versement dès les premiers 1 000 $ de prime
Valeur de rachat Au 75e anniversaire de l’assuré
Caractéristiques En cas de décès naturel dans les 24 premiers mois, votre prime est remboursée à 100 %. En cas de décès naturel dans les 12 premiers mois, votre prime est remboursée à 100 %. Entre 12 et 24 mois, vous recevez 50 % du montant d’assurance. 100 % du montant d’assurance dès le premier jours
  • Libérez-vous de vos paiements d’assurance dès les premiers 1 000 $ de prime payée tout en demeurant protégé jusqu’au décès
  • Obtenez une assurance réduite équivalente à la valeur des primes payées advenant l’arrêt définitif du paiement de votre assurance (min 1 000 $)
  • Annulez votre contrat et touchez en partie vos primes payées. Vous pourrez alors utiliser ce capital pour vos projets personnels et ceux de vos proches, ou encore subvenir à vos besoins en cas de problème de santé
  • Rachetez votre contrat d’assurance dès votre 75e anniversaire afin d’augmenter votre épargne retraite

Assurance vie temporaire : pour une période définie

Avec les années, vos besoins en assurance évoluent! Que vous soyez étudiant, nouveau parent ou propriétaire d’une maison, la protection d’assurance temporaire Supérieur+ vous offre une couverture complète pour 10 ans, 20 ans ou 30 ans.

Nouveauté | De 50 001 $ à 150 000 $

L’assurance vie temporaire est maintenant offerte en émission simplifiée sans aucun examen médical pour les montants entre 50 001 et 150 000 $. Aucune prise de sang ni visite chez le médecin ne sont requis.
Émission simplifiée

 

 

 

Assurance vie Temporaire Supérieur + 10 ans, 20 ans, 30 ans

Offrez-vous la tranquillité d’esprit à faible coût pour protéger vos proches en cas de décès

Abordable et échangeable, l’assurance temporaire Supérieur + s’adapte à l’évolution de notre vie et de nos besoins.

  • Primes annuelles ou mensuelles fixes
  • Échangeable*, complètement ou partiellement, sans preuve d’assurabilité, contre un nouveau plan (pour les Temporaire 10 et 20 ans)
    • Temporaire alors offert par UV Assurance comportant une période initiale de paiement des primes plus grande que le plan choisi à l’origine
  • Renouvelable à tous les 10 ans jusqu’au décès avec une prime garantie, sans preuve d’assurabilité
  • Transformable en assurance vie permanente jusqu’à l’âge de 70 ans, sans preuve d’assurabilité
  • Prestation en cas de perte d’autonomie sévère** incluse sans frais
  • Possibilité d’ajouter une assurance maladies graves préapprouvée et/ou des garanties complémentaires

* Ce droit d’échange peut être exercé une seule fois, à un anniversaire de contrat, jusqu’au 5e anniversaire.

**Avant l’âge de 60 ans, 50 % du montant d’assurance initial pourrait vous être versé si vous étiez incapable d’exécuter 4 des 6 activités de la vie quotidienne.

Maladies graves : pour une tranquillité d’esprit

À la différence d’une assurance vie, l’assurance maladies graves vous remet de l’argent de votre vivant. Son principal objectif est de vous offrir les meilleures conditions pour guérir et écarter tout souci financier.

L'AdapSanté

La beauté de l’assurance maladies graves chez UV Assurance, c’est que vous êtes assuré de ne pas perdre les primes versées, peu importe le scénario. Contrairement à la plupart des produits d’assurance, vous pouvez vous faire rembourser l’entièreté de vos primes versées, soit graduellement à partir du 10e anniversaire de la couverture, soit en totalité à l’échéance du paiement de vos primes. Et en cas de décès avant l’utilisation de l’assurance maladies graves, 100 % des primes seront versées à votre bénéficiaire.

La maladie est une éventualité dont les risques pour vous et vos proches sont réels et sur laquelle personne n’a de contrôle. Toutefois, être organisé financièrement et disposé à vous concentrer entièrement à votre rétablissement reste en votre pouvoir.

Allégez le stress financier lié au diagnostic d’une maladie grave ou non critique, grâce à la flexibilité de l’assurance maladies graves.

L’AdapSanté se base sur le principe des chapitres A (base) et B (optionnel) pour un maximum de flexibilité :

  • Protection allant de 10 000 $ à 2 000 000 $ libre d’impôt
  • Paiements limités (minimum de 20 ans)
  • Possibilité de modifier le capital libéré (chapitre B) au 3e, 5e ou 7e anniversaire de la police sans preuve de santé
  • Couverture contre 24 maladies graves ou conditions
  • Couverture contre 4 maladies non critiques dont le diagnostic vous qualifie pour un versement de 10% du montant d’assurance souscrit jusqu’à concurrence de 50 000 $
  • Remboursement des primes disponible (après 10 ans)
  • Services d’assistance médicale, psychologique, juridique et habitation réseau Best Doctors® et Assistel
    • Couverture unique au Canada appelée « Invalidité prolongée ». Dans l’éventualité d’un diagnostic d’invalidité prolongée causé par une maladie ou condition couverte avant l’âge de 65 ans, l’assuré reçoit un versement mensuel de 1 % du montant d’assurance souscrit jusqu’à concurrence de 1 500 $. La prestation commence à être payable 24 mois après le diagnostic de la maladie ou condition couverte pendant un maximum de 2 ans.

Maladies couvertes
Cancer Perte de membres
Crise cardiaque (infarctus aigu du myocarde) Maladie du motoneurone
Accident vasculaire cérébral (avec déficits neurologiques persistants) Démence, y compris maladie d’Alzheimer
Pontage aortocoronarien Maladie de Parkinson et syndromes parkinsoniens atypiques
Insuffisance rénale Infection à VIH contractée au travail
Greffe d’un organe vital ou défaillance d’un organe vital avec inscription sur une liste d’attente en vue d’une greffe Méningite bactérienne
Chirurgie de l’aorte Anémie aplasique
Remplacement ou réparation d’une valvule cardiaque Perte d’autonomie *
Tumeur cérébrale bénigne Maladies congénitales du cœur **
Cécité Paralysie cérébrale **
Surdité Fibrose kystique **
Paralysie Autisme **
Sclérose en plaques Autisme **
Brûlures graves Syndrome de Rett **
Coma Dystrophie musculaire **
Perte de l’usage de la parole
* Spécifique à L'AdapSanté
** Spécifiques à L'AdapSanté Juvénile (moins de 16 ans)
Maladies non critiques couvertes

Dans l’éventualité du diagnostic de l’une des maladies suivantes, l’assuré reçoit un versement additionnel de 10 % du montant d’assurance souscrit jusqu’à concurrence de 50 000 $, et ce, ce sans diminution du montant d’assurance principal!

Angioplastie coronarienne
Cancer de la prostate au stade T1a ou T1b (stade A)
Mélanome malin au stade 1A
Carcinome canalaire in situ du sein

 

Plus de protection pour les enfants de moins de 16 ans

Les enfants de moins de 16 ans sont automatiquement couverts pour les 24 maladies graves et les 4 maladies non graves, ainsi que pour les 7 maladies ou conditions supplémentaires.

Conditions et maladies graves additionnelles au plan Juvénile 30/100
  • Maladies congénitales du cœur
  • Paralysie cérébrale
  • Fibrose kystique
  • Autisme
  • Syndrome de Rett
  • Diabète sucré de type 1
  • Dystrophie musculaire

Assurance pour enfants

Assurez un avenir sans tracas à vos enfants en leur souscrivant dès maintenant un contrat d’assurance vie adaptée pour eux.

L'Éveil

NOUVEAUTÉ !
L’Éveil est maintenant offert pour les enfants de 0 à 36 mois
 

Votre enfant est ce que vous avez de plus précieux. C’est pourquoi nous vous offrons une protection d’assurance gratuite pour un an.

Assurance vie et assurance accident (0-36 mois)
Résumé des garanties offertes Montant de la protection  Durée de la protection 
Décès naturel 2 500 $ Jusqu’à 25 ans
Décès accidentel 10 000 $ À vie
Mutilation accidentelle Jusqu’à 50 000 $ À vie
Fracture accidentelle Jusqu’à 250 $ À vie
Remboursement de certains frais médicaux Jusqu’à 1 500 $ À vie

La couverture d’assurance débute à la plus éloignée des dates suivantes : le quinzième jour de vie de l’enfant ou la date de réception par la compagnie de la proposition détachable. La période de gratuité de 12 mois débute à la date de réception par la compagnie de la proposition détachable.

Le Juvénile 30/100

Le Juvénile 30/100 vous permet d’offrir une garantie d’assurabilité à vos enfants âgés de 0 à 15 ans, et ce, à petit prix tout en se prévalant d’une protection financière en cas de décès ou de maladies graves.

Pour une prime fixe et garantie, vous pouvez assurer vos enfants ou vos petits-enfants de 0 à 15 ans pour une protection de 100 000 $ en assurance vie. De plus, ce plan inclut une protection contre les maladies graves égale à 10% du capital initial en assurance-vie pouvant ainsi atteindre 10 000 $. À 30 ans, la protection est transformée en assurance permanente à un taux garanti dans le contrat.

Assurance vie

  • Indexation automatique de 10 %/an du capital assuré et de la prime pendant 10 ans
  • Assurance Temporaire à 30 ans transformable à l’échéance en Temporaire à 100 ans selon des taux de transformation compétitifs et garantis au contrat

Assurance maladies graves

9 maladies graves couvertes :

  • Accident vasculaire cérébral, cancer, crise cardiaque, pontage coronarien
  • Maladies infantiles : paralysie cérébrale, Maladie congénitale du cœur, fibrose kystique, dystrophie musculaire, diabète sucré de type 1
  • Capital assuré égal à 10 % du capital assuré initial en assurance vie

Fracture accidentelle

Offerte en garantie complémentaire pour aussi peu que 4 $/ mois.

Protections complémentaires

Personnalisez vos produits d’assurance en ajoutant des protections complémentaires pour répondre à l’ensemble de vos besoins. Vous pourrez ainsi profiter de la vie, sans souci.

Avenant Assurance dette

En combinant une assurance vie et notre avenant Assurance dette, vous n’aurez plus à vous soucier de vos obligations financières en cas d’invalidité totale ou de décès. Vous pourrez consacrer votre énergie à ce qui compte vraiment, votre rétablissement.

Nouveauté | L’Avenant assurance dette est aussi offert en émission simplifiée Express, pour l’option 2 ans, sur tous les produits d’assurance vie permanente et temporaire

Admissibilité :

18 à 55 ans (si option de protection 2 ans et 5 ans)
18 à 60 ans (si option de protection jusqu’à 65 ans)
18 à 55 ans, option 2 ans

 

Personne(s) admissible(s) :

Prêts personnels

  • Pour être admissible à l’Avenant Assurance dette, l’assuré doit être couvert par l’un de nos produits d’assurance vie et
  • Avoir gagné un revenu moyen annuel brut au cours des 2 dernières années égal ou supérieur à 11 000 $;
  • Être actif sur le marché du travail au moment de la souscription et travailler au minimum 20 h/semaine, 9 mois ou plus au cours des 12 derniers mois;
  • Occuper son emploi ou le même genre d’emploi depuis au moins 1 an, sauf pour une personne nouvellement diplômée du Cégep ou de l’université si elle exerce une profession associée à son champ d’études;
  • Être emprunteur ou co-emprunteur de prêts admissibles.
  • Grossesse et congé parental
    • Les femmes enceintes ou en congé de maternité sont admissibles avec certaines conditions. Les clients en congé
      parental sont admissibles;

NOUVEAUTÉ : UV Assurance couvre maintenant aussi les prêts commerciaux

Prêts commerciaux

  • Pour être admissible à l’Avenant Assurance dette, l’assuré doit être couvert par l’un de nos produits d’assurance vie et :
  • Doit détenir un minium de 25 % des parts;
  • Doit être actif sur le marché du travail au sein de cette entreprise; et
  • L’entreprise doit compter au minimum 8 employés.

Caractéristiques

Délai de carence :

  • 2 et 5 ans :
    • 90 jours rétroactif au 31e jour
    • 30 jours lorsque l’invalidité totale résulte directement d’une blessure corporelle, d’une hospitalisation ou d’une chirurgie d’un jour
  • Jusqu’à 65 ans 90 jours

Description de la protection :

  • Versement d’une prestation mensuelle en cas d’invalidité totale
  • Ne peut excéder 1,5 % du montant d’assurance vie, minimum 300 $/mois, maximum de 3 500 $/mois
  • Options de protection : 2 ans, 5 ans ou jusqu’à 65 ans

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 65e anniversaire

Exonération des primes en cas d'invalidité totale (E.P.)

En cas d’invalidité, le stress financier peut s’avérer important. Cette protection complémentaire vous relève de vos paiements de prime afin de vous consacrer à votre rétablissement.

Personne(s) admissible(s):

  • Assuré(e)s
  • Propriétaire
  • Payeur

Admissibilité :  

  • 18 à 55 ans

Délai de carence :

  • 6 mois rétroactif au 1er jour d’invalidité

Description de la protection :

  • Exonération des primes en cas d’invalidité totale pendant au moins 6 mois, tant que l’invalidité subsiste

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 60e anniversaire

Exonération des primes en cas d'invalidité totale ou décès (E.P.I.D.)

En cas d’invalidité, les obligations financières posent un stress important. Cette protection complémentaire vous relève de vos paiements de prime afin de vous consacrer à votre rétablissement. Advenant votre décès, votre contrat restera valide jusqu’à son terme, et ce, sans l’obligation de paiement s’y rattachant.

Personne(s) admissible(s) :

  • Propriétaire
  • Payeur

Admissibilité :

  • 18 à 55 ans

Délai de carence :

  • 6 mois rétroactif au 1er jour d’invalidité

Description de la protection :

  • Exonération des primes en cas d’invalidité totale pendant au moins 6 mois, tant que l’invalidité subsiste
  • Exonération des primes jusqu’à la fin du contrat en cas de décès

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 60e anniversaire

Assurance maladies graves préapprouvée

3 maladies couvertes, soit l’AVC, la crise cardiaque et le cancer, et ce, sans examen médical supplémentaire, c’est possible grâce à cette garantie complémentaire.

Personne admissible :

  • Assuré(e)

Admissibilité :

  • 0 à 65 ans

Description de la protection :

  • Versement d’une prestation mensuelle de 1 000 $ durant une période maximale de 24 mois à la suite du diagnostic de l’une des 3 maladies couvertes, soit l’AVC, la crise cardiaque et le cancer
  • Sans sélection supplémentaire lorsque l’assurance vie est acceptée sans surprime ni exclusion

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 70e anniversaire

Mort accidentelle et mutilation (M.A.M.)

Ajouter un montant supplémentaire à votre capital d’assurance vie afin de pallier l’imprévisible.

Personne admissible :

  • Assuré(e)

Admissibilité :

  • 0 à 55 ans

Description de la protection :

  • Versement d’un montant d’assurance additionnel en cas de décès consécutif à un accident ou en cas de la perte d’un ou de plusieurs membres de façon accidentelle

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 65e anniversaire

Avenant enfant

Compléter votre plan de protection familiale en participant au développement du programme de protection futur de vos enfants.

Personne admissible :

  • Assuré(e)

Admissibilité :

  • 14 jours à 17 ans

Description de la protection :

  • Assurance temporaire de 20 000 $ permettant d’aider les enfants à bâtir leur propre programme de protection lorsqu’ils arriveront à l’âge adulte
  • Aucune limite quant au nombre d’enfants pouvant être assurés
  • Transformable à 25 ans pour un maximum de 100 000 $

Prime :

  • 50 $/an par enfant pour les 2 premiers enfants. Gratuit pour les enfants additionnels

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 25e anniversaire

Fracture accidentelle

Personne admissible :

  • Assuré(e)

Admissibilité :

  • 0 à 60 ans

Description de la protection :

  • Versement d’un pourcentage du montant d’assurance en vigueur en cas de fracture ou de sectionnement total d’un os à la suite d’un accident

Prime :

  • 44 $/par année

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 70e anniversaire

Arrêt de paiement des primes en cas de perte d'emploi du propriétaire, du payeur ou de l'assuré (A.P.E.)

En cas de perte d’emploi ou d’un congé parental, la diminution de revenu peu rapidement vous empêcher de pallier vos obligations financières. Cette protection complémentaire vous relève de vos paiements de prime pour une période définie.

Personne(s) admissible(s)

  • Assuré(e)
  • Propriétaire
  • Payeur

Admissibilité :

  • 18 à 50 ans

Délai de carence :

  • 30 jours

Description de la protection :

  • Exonération des primes pour un maximum de 12 mois par période de 5 ans lors d’une perte d’emploi ou d’un départ en congé de maternité, paternité ou parental

Fin de la protection :

  • À l’anniversaire du contrat le plus près du 60e anniversaire

Besoin d’aide?

Changement d’adresse
Changement de mode de paiement
Renseignements généraux

Contactez-nous :
Service à la clientèle
Poste 2061
ind.client@uvassurance.ca